随着区块链行业的发展，企业面临着多种合规和风险管理挑战。在去中心化金融的复杂性递加和日益增长的安全风险威胁中，对强大的合规解决方案的需求从未像现在这样迫切。

近日，全球领先 Web3 头部媒体 Cointelegraph 充分体验 OKLink 合规产品后，结合整个 Web3 行业面临的监管环境，详细剖析了实现加密货币的合规性和风险管理的必要性。

  监管环境——复杂的生态系统  

加密资产的监管环境正在迅速演变，尽管世界各地的司法管辖区采取的方法不尽相同。例如，反洗钱金融行动特别工作组（FATF）制定了全球反洗钱（AML）和打击资助恐怖主义（CFT）标准，《旅行规则》（Travel Rule）、香港的 VASP 法规和欧盟的加密资产市场（MiCA）等具体法规则进一步增加了合规的复杂性。

近期加密货币行业采用 RegTech 的解决方案来应对合规挑战和满足监管要求的趋势日益增长。虚拟资产服务提供商（VASPs）正在寻求合法经营的许可证，同时金融机构则在探索现实世界资产（RWA）代币化的机会。

主要金融机构也在密切关注 DeFi，因为它能够通过整合无信任互动来改变传统金融服务。最近，加拿大央行探讨了 DeFi 的创新和对其的担忧，强调了监管方面的挑战。该央行指出，"公链的匿名性和无国界性使监管变得困难且复杂"。

  实现加密货币的合规性和风险管理  

采用 RegTech 解决方案正变得越来越重要。区块链和 Web3 公司应优先考虑数据监控和链上分析，以防患于未然。目前业内有多个区块链数据平台，OKLink 作为其中之一，追踪并解析超过 170 多个区块链网络，拥有超过 1,000 TB 的结构化数据。

今年 6 月发布、9 月在全球范围内推出 Onchain AML，可帮助区块链企业和 DeFi 服务加强合规性和风险管理。可全面满足增值服务提供商、机构、加密货币交易所、Web3 项目、监管机构、执法机构和开发商的需求，从而保护最终用户的安全。Web3 项目也可以使用 OKLink 的 Onchain AML，通过对涉及黑地址的合约代码和资金进行智能预警来控制风险。

Onchain AML 提供两个核心功能： Know Your Transaction (KYT) 交易追踪和 Know Your Address (KYA) 地址追踪。这些强大的工具使企业和个人能够有效地管理风险并提高合规性。

第一个交易监控工具 KYT 分析链上风险，评估交易安全性。它能发现地址与现实世界实体之间的联系，评估交易风险，帮助区块链服务遵守法规。

该产品还能帮助加密服务提高风险控制能力。如果地址涉及非法活动，它将帮助加密服务拒绝其转账或冻结其账户。

KYA 是一款功能强大的数据驱动型风险评估工具，可帮助政府、企业和个人提高虚拟货币的透明度，更有信心地驾驭复杂的区块链生态系统。这一创新工具利用一个独特的模型，从五个维度对与区块链地址相关的风险进行细致评估：

1. 地址黑名单： KYA 可识别并标记与诈骗、网络钓鱼攻击和制裁等恶意活动相关的地址，确保用户可以做出明智的决策，避免潜在的有害互动。

   
   

2. 与地址黑名单相关联的地址： KYA 通过识别与这些恶意实体直接互动的地址，将其风险评估扩展到黑名单地址之外，提供额外的保护层并实现主动风险缓解。

   
   

3. 可疑交易： KYA 可识别可疑交易中涉及的地址并向用户发出警报，从而促使用户进一步调查并防止潜在损失。

   
   

4. 可疑身份： KYA 可检测出可疑的身份，比如容易被恶意利用的 Sybil 节点和与加密混合器有关的身份，从而保护用户免受利用，促进更安全的加密环境。

   
   

5. 高风险实体： KYA 将交易所分为高风险、中风险和低风险，为其决策提供有价值的指导，使用户能够优先与信誉良好的交易所进行交互。

   
   

除了 KYT 和 KYA，OKLink 的 Onchain AML 还提供了一个区块链指数后台板，用于分析链上数据，以及一个安全审计工具，用于审核代币。

OKLink 生态系统还包括一个探索工具，支持 30 多个链，为用户提供链上活动的详细视图，便于进行彻底的调查和分析。该工具允许对区块链交易进行细粒度检查，使用户能够发现潜在的风险或违规行为。

此外，OKLink 的 Onchain AML 套件可与 Chaintelligence 无缝集成。这种整合为 Web3 公司提供了先进的取证能力，用于追踪和分析非法交易。

OKLink 秉承着为 Web3 公司创造一个更安全的环境的使命为宗旨，通过让企业和政府利用其 Onchain AML 套装风险管理工具，来应对区块链不断变化的安全风险和合规挑战。